錢騾,車手

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避免成為錢騾!

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車手、錢騾、同謀

不知情的情況下成為車手,騾子

不曉得他們參與了更大的犯罪計劃。這些人通常是通過諸如浪漫騙局之類的騙局或最近由於 COVID-19 大流行引起的工作騙局而被招募的。一般來說,這些人真的相信他們正在幫助作為他們的浪漫伴侶或雇主的人。​

知情的情況下成為車手,騾子

忽視犯罪活動的警告信號或故意對他們正在參與的洗錢活動視而不見。他們可能已收到銀行人員的警告,但仍繼續開設多個賬戶。這些人通常從不知情的車手,騾子開始。​

同謀車手,騾子

意識到他們作為洗錢車手,騾子的角色並參與更大的犯罪計劃。他們可能會定期在各種機構開設銀行賬戶以接收非法資金或公開宣傳他們的服務為錢騾並積極招募其他人。

什麼是錢騾、車手?

代表他人或按他人指示轉移資金的任何個人。招募錢騾是為了協助犯罪分子洗錢,他們通常會因為他們的參與而獲得輕鬆的資金。

錢騾,車手是如何招募的?

請求以他們的名義開設銀行賬戶、加密貨幣錢包或業務的未經請求的電子郵件或其他通信。

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交友平台結識

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承諾容易賺錢的工作詐騙。

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不付款/不送貨詐騙。

誰有風險?

任何人都可以被招募為金錢騾子;然而,目標人群包括老年人、大學生和新移民。

 

不需要網絡專業知識或知識,錢騾將指導如何開立賬戶和處理各種交易。

後果

錢騾使自己面臨身份盜竊、個人責任、對信用評分的負面影響以及未來無法開設銀行賬戶的風險。此外,如果他們不繼續從事金錢騾子的工作,他們及其家人可能會受到犯罪分子的暴力威脅。

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根據國家/地區的不同,這些人即使不知情,也會面臨監禁、罰款或社區服務。

提示

停止與犯罪嫌疑人交流。

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停止轉移資金或貴重物品。

 

保留收據、聯繫信息和通信(電子郵件、短信、語音郵件),以便將信息傳遞給執法部門。

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通知您的銀行或支付提供商。

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通知並向執法部門報告可疑活動。

如何預防

勿接受要求您將公司資金存入您的個人賬戶或要求您開立商業銀行賬戶的工作機會。

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如果浪漫伴侶要求您從您的帳戶接收或轉移資金,請保持警惕。

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勿向任何人提供您的財務詳細信息(例如,銀行賬戶信息、登錄名、密碼)。

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勿向任何人提供您的身份證明文件的副本(例如,駕駛執照、社會安全號碼)

 

進行在線搜索以證實提供給您的任何信息。

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與您的金融機構聯繫,提出有關您賬戶中金融交易的銀行問題或疑慮。

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