火幣和其他交易所如何為詐騙者服務?

免責聲明:所有觀點均來自作者,並非律師或合規專家

這篇文章中的部分:
正確的方式(背景)
實際發生了什麼
如果執法部門跟進怎麼辦?
推哪些論文?
知道你的字謎
公共服務公告收回
為什麼?為什麼?為什麼?加索的看法
只要有心,總會有辦法

TLDR:

- 來自起訴網絡犯罪分子的前美國政府監管機構


正確的方式

在任何涉及金錢的網絡犯罪中,找到肇事者的直接方法就是“追踪金錢”。如果區塊鍊是不可變的、透明的公共分類賬,理論上任何被盜的加密貨幣都可以通過足夠的耐心和一些基本的指導來追踪。最終被盜的加密貨幣最終將不得不進入加密貨幣交易所,犯罪分子“兌現”成可用的法定貨幣。雖然任何給定加密貨幣地址的所有者通常是未知的,因此區塊鏈具有匿名性質,但如今大多數主要加密貨幣交易所的熱錢包地址已經是公開信息,並在開放的區塊鏈瀏覽器(如 bitquery explorer、etherscan.io 等)中標記。 可以嘗試根據您的證據(加密貨幣追踪和其他)顯示這些資產是如何非法獲得的,詢問追踪被盜加密貨幣的目的地交易所凍結這些資產(如果仍然可用)。交易所幾乎總是會要求(你有)執法部門聯繫他們,如果你還沒有這樣做的話。通常,執法人員會在欺詐者使用的金融平台上獲得逮捕令或傳票,以便平台凍結資產並交出可疑賬戶持有人信息,或銀行術語中的 KYC(了解您的客戶)。有時,僅僅執法請求就足以讓交易所遵守。或者,可以在民事欺詐案件的律師的幫助下獲得法院命令,以達到同樣的效果。當金融機構以任何一種方式進行合作時,就可以對犯罪分子進行識別和起訴。


實際發生了什麼
不幸的是,與上述對加密貨幣騙局的順利調查,尤其是豬屠宰騙局的調查相比,人們更有可能看到豬飛起來。從騙局和受害者的細節,從執法部門和交易所的細節來看,屠夫的許多因素都希望恢復。簡而言之,在執法方面,他們總是人手不足、訓練不足、裝備不足或完全一無所知並且對加密貨幣不屑一顧。此外,對於豬屠宰騙局,受害者最初很難向警察部門解釋發生在他們身上的事情是犯罪行為,而不僅僅是與不負責任的朋友進行的失敗投資。許多受害者從未被指派偵探。最終,執法行動總是為時已晚。

隨著對此類犯罪的認識不斷提高,警方的態度現在正在發生變化。執法資源和培訓的充足性是一個國內問題,所以這篇文章將討論加密貨幣交易所,特別是中國創立的幣安、火幣、OKex 和 KuCoin,如何有效地支持和保護豬屠宰詐騙行業。

Binance 是迄今為止全球最大的交易所,每天的交易量在 12 到 180 億美元之間,而火幣、OKex 和 KuCoin 經常進入全球前十,有時甚至在火幣中排名第三。幣安和火幣是豬屠宰騙局最常見的交易所受害者之一,他們發現他們的資產在退出區塊鏈之前最後排在最後。關於幣安促成的巨額洗錢及其創始人趙長鵬的態度已經有很多報導(請參閱路透社的這兩篇超鏈接特別報導)。我們將添加以下內容。
據報導,直到 2021 年,Binance 才允許僅使用電子郵件地址作為身份證明開立賬戶和進行大額提款(KYC 不是 2021 年的新要求,也不是很好的選擇)。然而,最近 Binance 在 KYC 以及與執法部門的合作方面做得更好,儘管 GASO 還想提出其他問題。 Binance 僅在收到網絡犯罪受害者的通知後凍結賬戶 7 天,這根本不足以讓警方展開調查、研究案件並正式聯繫 Binance,特別是如果他們決定通過地區檢察官和法院傳票。即使執法部門直接參與並成功凍結了加密資產,Binance 在將資產返還給受害者方面似乎也拖了後腿。我們不止一次聽說幣安與嫌疑人談判或協助談判,這與不允許通知嫌疑人的刑事傳票相反。很難證明會發生這種情況,因為除了幾乎沒有受害者能負擔得起的公共法庭眼鏡之外,從 Binance 獲得的賠償很少,而且受害者被迫同意保密協議。

火幣的大部分 AML 失敗和近乎同謀已在 CipherBlade 的必讀帖子中進行了介紹,我們希望在其中添加我們的經驗。在與豬屠宰騙局的受害者聯繫後,火幣特別要求提供屏幕截圖,顯示一個人是如何被騙的,此外還有加密貨幣追踪工作顯示詐騙者使用了火幣。向火幣員工解釋這個騙局應該不難,因為至少從 2020 年底以來,火幣本身已經在自己的​​網站上用英文和中文詳細描述了“豬屠宰騙局”。

火幣網站上詳細介紹了豬屠宰騙局

坦率地說,像展示者坦率地向公眾展示的圖片、類似的投資網站以及某些直接公開的惡意幣的資金情況並不需要。在交易所的賬簿之間;同樣的情況下,在這種情況下,詐騙者都在使用火幣,交易不會出現在區塊鏈上,這只是轉移了內部的。他們提供了多少,火幣應如何處理她/她送走的任何事情,並提供有關執法的指示。由於上述執法人員的工作重見天日,幾乎沒有機會看到某個部門的人員,因此會過濾掉大量的郵件。

如果執法確實跟進怎麼辦?

https://coinquora.com/huobi-accused-of-lacking-cooperation-in-retrieving-stolen-funds/


無論如何,火幣、OKex 和其他離岸交易所將挑戰、延遲或無視合法請求和法院命令。他們可以: 要求提供請求的警察的更多證書,甚至他們畢業於哪所大學;回應美國傳票,該傳票必須來自交易所當地法院(塞舌爾法院);說檢察官傳票必須是法庭令狀;或者乾脆忽略(即使在跟進後承認他們沒有回應)。當然,我們不希望任何人僅僅聲稱自己是一名警察並通過電子郵件向交易所要求凍結賬戶。但就好像上述交易所的律師的工作是為不遵守規定尋找法律依據。 (他們來自哪所大學?)相比之下,Binance 最近一直在與執法部門合作,至少在給 KYC 方面……相比之下是一個好孩子。

推哪些論文

至少有一種方法可以使這些交易所合規。火幣、OKex 和 KuCoin 名義上在塞舌爾共和國離岸註冊(你知道它在哪裡嗎?),因此它們聲稱受其法律管轄。根據crypto-helpline.com分享的一名受害者的經歷,火幣和OKex似乎與該國的反洗錢機構塞舌爾金融情報局(FIU)合作,但KuCoin卻沒有。然而,這些都是需要跳過的障礙:調查警官必須通過適當的渠道和一些政府層級詢問他們國家的 FIU(美國的 FinCEN),然後向塞舌爾 FIU 提出正式請求,後者然後聯繫塞舌爾註冊的交易所。顯然,到目前為止,火幣和 OKex 對塞舌爾 FIU 是順從的,但 KuCoin 仍然沒有回應,因此剛剛被從塞舌爾的登記處除名。整個機構間、跨國協調不必要地花費數月時間,而且這是一種無法擴展的方法!想像一下成千上萬的受害者和塞舌爾金融情報機構的小型辦公室。對於一些基本的、時效性的行為,火幣會向受害者發出指示,他們可能不會一時興起,OKex 告訴執法人員首先要通過本國與塞舌爾之間的司法互助條約(總而言之:當地警方) --> 國家警察 --> 司法部 --> 外交部 --> 大使館 --> 塞舌爾外交部,以此類推)。通常在 USDT 中被盜的加密資產必須已經“兌現”並在很久以前以每秒約 12 筆交易的速度消耗。

遲來的正義就是拒絕正義。

知道你的字謎

如果交易所遵守了怎麼辦?希望他們保存的 KYC / 客戶記錄是值得信賴的。能夠以留著鬍子的 Taylor Swift 的身份註冊火幣和 KuCoin 並不能激發信心。

Rich Sanders of CipherBlade dressed up as Taylor Swift for his KYC verification photo. Source: https://bravenewcoin.com/insights/kucoin-huobi-kyc


對於沒有與銀行直接進行加密法幣轉換的 KuCoin,它的賣點是它不會對低於 5 BTC(2022 年 6 月約為 150,000 美元)的提款進行全面的 KYC 驗證,這是一個非常非常高的門檻。
加密貨幣交易所通常被許可為貨幣傳輸/貨幣服務業務(MSB)。在任何體面的金融監管制度下,所有 MSB 都必須實施 KYC 並向其國家的 FIU 報告所有價值超過約 10,000 美元的交易,包括加密貨幣(參見 2019 年以來有關加密貨幣的 FATF 指南)。這些交易所怎麼會在 KYC 不完整的情況下提交這些強制性報告?簡單的回答:他們可能不會。

在美國,由於缺少此類報告和其他反洗錢控制措施,一家 MSB 西聯匯款公司以 5.86 億美元與美國監管機構達成和解,這筆款項用於通過西聯匯款進行電匯欺詐的受害者基金。一個更接近的先例是,美國交易所 BitMEX 及其支持公司因缺乏反洗錢控制被罰款 1 億美元,其中 3 位 BitMEX 創始人每人個人額外罰款 1000 萬美元。

公共服務公告收回

請注意,與中資離岸交易所的官方溝通只能通過電子郵件進行,並且不會公開列出任何實際地址。根據截至 2022 年 6 月的火幣和 OKex 的法律聲明,他們在塞舌爾共和國的法律下運營,儘管據稱火幣在塞舌爾只有一個郵政信箱,而他們的大部分員工都在新加坡。 GASO 知道一個事實,即告訴受害者前往塞舌爾當局的火幣支持人員坐在新加坡。奇怪的是,塞舌爾金融服務管理局 (FSA) 於 2021 年 3 月否認曾向火幣授予許可——儘管它似乎在一天后收回了警告。在幾個月後的電子郵件詢問中,塞舌爾金融服務管理局重申他們仍然沒有許可或監管火幣。對塞舌爾金融服務局的進一步詢問為什麼它似乎取消了他們對火幣的公開警告,但沒有得到答复。無論如何,這可能並不重要,因為火幣正在搬到直布羅陀。或者迪拜。

塞舌爾金融服務管理局否認其許可或監管火幣。
結論:火幣和可能的 OKex 在塞舌爾和新加坡領土(香港可能是 KuCoin)運營無執照、未註冊且至少合法的 MSB。


為什麼?為什麼?為什麼?加索的看法

W儘管可疑賬戶持有人的正當程序很重要,堅持正當程序是任何企業的權利,但坦率地說,這些離岸交易所設置的法律障礙完全沒有必要。與少數國家不同,他們所在國家/地區的法律中沒有任何內容可以合法地阻止他們與外國執法部門合作。如果他們害怕被現有客戶起訴,那也是可笑的,因為他們已經把自己組織得幾乎不負責任。更有可能的是,他們害怕趕走生意,包括非法生意。作為私營企業,正如他們自己的用戶條款所述,他們“保留權利……”對他們持有的賬戶和資產做任何他們想做的事情。不公平地與受害的第三方打交道是純粹的商業決定。如果他們真的受到監管(或只是有良心),他們就有責任根除其平台上的非法活動並協助執法。

可以肯定的是,遵守日益增長的金融法規是非常昂貴的。合規部門不是一個賺錢的部門,而且在防止更多的錢因監管罰款而流失方面是富有成效的。然後轉移到對加密貨幣沒有嚴格規定的司法管轄區可能會更便宜......並繼續前進,以領先於訴訟和監管機構。他們怎麼能負擔得起非常便宜的交易費用?是監管套利的極致——“司法體操”。上面提到的交易所大多在新加坡經營,但不為新加坡人服務,只為城邦以外的人服務。為了從限制他們的國家的客戶那裡獲利,這些“全球”交易所試圖創建一個本地子公司(例如,火幣新加坡),這是一個單獨的法人實體,為符合當地要求而量身定制,以免影響他們的劣質-但在其他地方有利可圖的業務,並且仍然可以從進入該受監管市場中受益。想想 Binance US 洩露的“太極”文件,該文件詳細說明了公司計劃建立一家空殼公司以保護母公司 Binance 公司免受監管義務的影響。
I任何地方的不公正都會威脅到任何地方的公正
那麼交易所是否可以在沒有執照的情況下安全地在一個國家運營,只要它們不為那裡的居民服務?這類似於不針對東道國居民的東南亞半合法在線詐騙公司。屠豬詐騙已經損失了數十億美元,而 GASO 看到屠豬詐騙者每月至少賺取 40 至 5000 萬美元的加密貨幣。套用 Martin Luther King, Jr. 的話說,任何地方的洗錢活動都會破壞各地的反洗錢活動。

這些交易所拒絕註冊的另一個原因可能是為了保護母公司免受審查。作為獲得許可過程的一部分,MSB 必須打開所有賬簿,並準備好被詢問其組織負責人的所有姓名,包括可能所有的支持者和金融家。我們懷疑中國的交易所不希望政府或公眾知道他們的中國贊助人以及這些贊助人如何在那裡存放他們的資產。此外,中國黑社會有傳言稱,東南亞詐騙公司集團和所有者直接做生意/是交易所和Tokenlon的共同投資者。這仍然是推測,需要更多的工作來研究和調查。至於操縱他們的書籍,已經有一些業內人士對此表示不滿:

Glassdoor 中關於火幣(新加坡)的匿名投訴



只要有心,總會有辦法

I世界對無處不在的交易所和洗錢者無能為力嗎?針對個別實體,可能不會永遠。為東歐網絡犯罪分子清洗加密貨幣的 SUEX 交易所受到了美國政府的製裁,這意味著所有與美國有業務往來的企業都不得與 SUEX 及相關個人和實體開展業務。 Crypto Capital Corp 的創始人與哥倫比亞販毒集團的洗錢活動和可疑的加密貨幣交易所有關,已被美國和歐洲當局逮捕。 2020 年的《反洗錢法》賦予美國執法部門針對外國銀行的強大傳票能力。當法官使用和簽署時,外國銀行必須在不通知可疑賬戶持有人的情況下遵守,否則將受到製裁併基本上與美國金融體系斷絕關係。

有沒有巧妙的方法讓阻撓交易通過他們的銀行遵守?為什麼不將 AMLA 擴展到金融機構,包括 MSB 和加密貨幣交易所?制裁是否可以擴展到非財務方面,例如從應用商店(Google Play、Apple Store)去平台化、禁止接受他們的廣告業務、服務器託管等? (注意:不禁止有關它們的信息)可以說,對於 MetaTrader 4 和 5 應用程序也應該這樣做,它們對使用 MetaTrader 平台 GASO 的詐騙者的故意疏忽已經涵蓋。美元仍然是世界儲備貨幣有它的好處;理論上美國財政部對任何使用美元的東西都有管轄權,跨國詐騙者和其他人一樣需要美元。這些價值數十億的中國交易所將轉向哪裡——禁止中國?

這些只是想法,無論如何制裁都非常漏洞。關鍵是,對於美國當局來說,打擊外國犯罪企業有很多先例和工具。不幸的是,它只需要大量資源、政治意願,也許還需要公眾壓力。世界各地的人們正因網絡犯罪和投資騙局而損失數十億美元的畢生積蓄,尤其是這些流亡的中國加密貨幣交易所促成的屠豬騙局。這篇文章絕不是建立任何人的內疚,只是那裡有一個“那裡”。


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