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MT5/MT4 是騙局嗎? MetaTrader 5 欺詐策略:反欺詐指南

已更新:2022年2月22日

以下帖子是對作者撰寫的文章的改編翻譯 Simon Xiao從 2021 年 2 月 11 日起,來自 Trading Asia。可以找到中文原文 at the following link.


MT5/MT4是目前非常流行的外匯(forex)交易平台。大多數外匯交易者選擇在這兩個平台上進行外匯交易,因為他們相信它們的安全性。但也有平台用戶反映在MT5/MT4上遭遇欺詐,蒙受損失。因此,在本文中,我將總結和整理與MT5/MT4欺詐相關的問題,同時向您介紹安全性更高的外匯經紀商,幫助您安心完成每一筆交易。


1. 什麼是MT5/MT4? MT4 與 MT5

MetaTrader 4 (MT4) 由俄羅斯金融軟件市場領導者 MetaQuote 於 2005 年開發,作為專門用於外匯相關交易的平台。它在推出後不久就成為最受歡迎的外匯交易平台之一,因為它允許用戶根據他們的交易偏好執行高度可定制的操作,並支持使用算法自動執行交易。

如果 MT4 是專門為 CFD [差價合約] 外匯工具設計的,那麼 MetaQuotes 於 2010 年發布的 MetaTrader 5 (MT5) 的主要目的是提供新功能並改進之前版本的一些現有功能( MT4)。此外,MT5在MT4基礎上增加了更高級的圖形和更好的分析工具,如集成的基礎日曆、專用指標、編程黑匣子等,都讓用戶的操作更加簡單。 您可以參考下表了解Simple MT5和MT4的區別。


2. MT5/MT4 是騙局嗎?

不! MT5/MT4實際上只是一個連接不同交易平台的軟件,允許通過您的電腦或智能手機進行交易。換句話說,任何在MT5/MT4平台上進行的交易,本質上都是在您和經紀商或交易商之間進行的,而MT5/MT4只是交易過程中接收報價和下單的橋樑。

既然經紀商或交易商都有自己的交易平台,而MT5/MT4只提供經紀服務,為什麼大部分經紀商和交易商仍普遍選擇與MT5/MT4合作?

主要原因是經紀商或交易商與已建立的 MT5/MT4 鏈接的運營成本相對低於從頭開始構建交易平台。而且MT5/MT4的平台比較完善,可以支持用戶進行數據複測, EA [Expert Advisors] 自動交易等操作,可滿足一般外匯交易所需的要求和條件。支持Metatrade系列平台在交易平台繁榮的世界中佔據一席之地,正是MT5/MT4自身廉價、便捷、高效的優勢。


因此,所謂的MT5/MT4詐騙與MT5/MT4平臺本身無關,MT5/MT4也不是詐騙平台。 If you lose money on MT5/MT4, 除了收益的正常波動外,您很有可能遇到欺詐的經紀人和經銷商。


3. MT4/5經紀商常見的欺詐手段有哪些?

1.以MT5的名義吸引客戶

由於MT4已停產,新版MT5現已在台灣合法使用,許多非法地下外匯交易商以MT5的名義進行欺詐促銷。例如,在 LINE 上,您可能會遇到頭像和暱稱“Metatrade 5”的客服人員邀請您在 MT5 上開立賬戶,並推薦與那些欺詐性外匯交易者進行交易。但實際上,MT5的推廣服務並不是針對一般客戶的,因為它需要一個合法的經紀平台才能加入。 因此,如果有人聲稱是 MT5 客戶服務人員與您聯繫,請不要相信他們

一個欺詐平台冒充 MT4/5 的客戶服務來欺騙毫無戒心的個人。 還要注意拼寫錯誤:MateTrader5 [原文如此]


2.誇張的EA自動交易回報

EA 是 Metatrade 系列平台的功能之一。它是一種將投資者的邏輯、判斷和算法編譯進計算機並在滿足初始條件時自動下單的程序。與手動工作相比,EA 可以保證更快的下單和頭寸放置,並且對價格和趨勢變化的響應速度更快。 然而,一些不法券商過分誇大MT5/MT4自動交易的優勢,編造極低風險、利潤豐厚的騙局來吸引投資者,不少投資者一旦被騙入EA自動交易,就會遭遇回撤、平倉/爆倉,或甚至失去了賬戶中的所有資金。


3. MT5/MT4不能提款

一些欺詐經紀人的基本騙局是典型的龐氏騙局,即通過不斷吸收新資金來回報投資者的利潤。然而,一些在與 Metatrade 簽訂“租約”後使用 MT5/MT4 的欺詐性經紀公司在投資者想要提取資金時拒絕提取資金以欺騙他們,並且他們也推卸了對 MT5/MT4 的責任。我想跟大家說清楚,前面說過,MT5/MT4只是一個交易中介,取款的具體條件和流程,請諮詢開戶的經紀公司,而不是從您在 MT5/MT4 上的賬戶。此外,儘管大多數經紀公司的提款流程複雜且緩慢,但仍然可以提款。


至於那些不允許提取資金的經紀公司,這說明你遇到了騙局——不要懷疑。

4、開發盜版MT5/MT4平台

由於MT5/MT4具有開放的API接口,許多交易者或欺詐平台開發了自己的盜版版本。如果不幸使用盜版Metatrade軟件,由於盜版MT5/MT4完全由開發者控制,具體報價和點差會與真實數據有所差異,但一般不會偏離常態以吸引您的注意力,但隨著時間的推移,微小的差異可能會吞噬交易者的大量利潤。盜版MT5/MT4也存在經常斷線、交易不穩定的問題。有時您無法設置止損點,或者交易不成功,或者您甚至無法平倉,而偶爾出現的故障會使損失變得很大。 因此,我發布了一個下載正版MT4和MT5的鏈接。


MT4 download link (Google Play)

MT5 download link (Google Play)


4、如何判斷外匯平台/經紀商是否為欺詐平台? 1.查看註冊地址和網站地址

判斷外匯平台或券商是否為欺詐平台,比較簡單的方法是直接查詢網站的功能變量名稱信息。許多欺詐平台的註冊地址與實際網站地址不符。即使兩者一致,欺詐平台也不會註冊太久,但他們聲稱已經在外匯市場經營多年,這顯然是最大的缺陷之一。

2、查看監管機構和監管範圍

外匯監管機構很多,但最權威的是 British Financial Conduct Authority FCA , the National Futures Association NFA , the Swiss Financial Market Supervision Authority FINMA , the Australian Securities and Investment Commission ASIC , and the Cyprus Securities and Exchange Commission. CySEC 等非法外匯平台和經紀公司可能會為較弱的監管買單,這相當於沒有監管,因為它們不受正式機構的監管。或者如果他們真的被正規機構監管,你就要注意該機構的監管範圍是否包括外匯,如果沒有,那麼這些平台和券商在外匯方面仍然處於不受監管的狀態。


3. Verify the financial regulatory license

請注意,即使您使用的是正版MT5/MT4軟件,也不一定意味著外匯平台和經紀公司一定是合法合規的,因為Metatrade不會驗證購買產品的公司是否有金融牌照。對於一些欺詐平台和經紀公司,他們聲稱持有正規監管機構頒發的牌照,但網站上提供的實際信息都是虛假的,而且官方監管機構的官方網站上也沒有提供的牌照號。也有平台和經紀人使用非監管機構,例如新西蘭FSP許可證來欺騙用戶。事實上,新西蘭真正的監管機構是FMA。當我們對國外的監管體係不太了解時,我們應該在開始交易之前檢查哪個是官方監管機構並驗證許可證的存在。


例如,我們以受ASIC監管的Mitrade為例,在ASIC官網上查詢Mitrade牌照的真實性。


第一步:進入ASIC官網,地址:https://asic.gov.au/,在頁面右上角選擇“Professional registers”。


第 2 步:在驗證頁面上輸入您的公司名稱 (Mitrade) 或許可證號 (398528)。請注意,只能選擇兩者之一。選擇“澳大利亞金融服務被許可人”。

第三步:點擊“搜索”,查找Mitrade在ASIC註冊的信息


4、了解公司的“傳記”和員工信息

許多欺詐平台和經紀公司都是持牌公司。他們可能自稱是擁有正規監管牌照的知名公司的分公司或地區總部,但對公司的履歷知之甚少,對監管內容含糊其辭,甚至員工信息也是在互聯網上隨意查到的。因此,在識別平台和券商時,不要忘記查看平台提供的公司信息,在這里或許能找到破案的線索。



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5.瀏覽外匯平台的內容和功能

一般來說,詐騙平台和券商都是短期套現,沒有長期的經營意圖,所以你可以充分瀏覽這些平台和券商的網站,親自嘗試分析平台提供的內容和功能.也可以對比多個平台和券商,警惕頁面設計明顯粗製濫造、數據誤差較大的平台和券商。你應該開始保持警惕。

6、警惕平台和券商的廣告 很多不法平台和券商,他們慣用的伎倆就是通過宣傳高回報率和無風險交易,甚至更誇張的說穩賺不虧來吸引投資者入局。這些明明都是老套路,但投資者還是落入了陷阱。在此提醒您,無論您交易的是外匯還是證券、加密貨幣等其他金融產品,本質上都是投資,所以只要是投資,就會有風險,價格會有上下波動。除了騙子,在投資界,沒有人敢做出不賠錢的承諾。監管越嚴格的平台和券商,就越強調風險,甚至在開戶前調查和測試投資者的風險承擔能力。


5、在MT4/MT5平台被騙後怎麼辦?

如果投資者不幸遭遇上當受騙,相信可以從以下幾個方向努力,盡量減少自己的損失:

  1. 保持冷靜和鎮定。即使我們已經知道該平台是一家欺詐公司,但仍有很多人不知道他們的真實身份。做一個積極分子,一個告密者。在FB上發帖,聯繫媒體或去他們的粉絲群曝光他們並引起他們的注意,以便他們與我們打交道。 盡快報案。如果MT4和MT5平台上的詐騙公司在台灣註冊或設有辦事處,第一時間報案,警方可根據線索第一時間定位嫌疑人。

  2. [台專用] 關注內政部公安局網站,已曝光的騙子和騙局名單。以下鏈接是台灣內政部警察局的 165 National Fraud Prevention Website.

最後提醒各位讀者,大家一定要擦亮眼睛,在正規的外匯經紀商開戶。 編者註:對於那些認為自己可能被騙的人,請查看以下資源,並聯繫 GASO 在線聊天:

  1. Forex Peace Army: 一個在線外匯論壇,其中包含各種經紀人的評論.

  2. Five steps to do 在您在 MT4/5 上被騙之後

  3. Report your incident to the CFTC (對於那些在美國的人)

  4. Is your forex broker a scam?

  5. Can you actually get your money back from a fraudulent broker?

  6. Beware of recovery scams; 謹防恢復詐騙;對任何聲稱能夠取回您的錢的人進行盡職調查


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