SIM卡代理的祕密世界：究竟是吸金的副業，還是犯罪溫床？
- Global Anti-Scam Org
- 3月8日
- 讀畢需時 4 分鐘
在全球詐騙的運作中，最不可或缺的東西非「SIM卡」莫屬。無論是針對毫無防備的大眾進行釣魚簡訊、大規模電話行銷詐騙，或複雜的網路投資陷阱，這些犯罪集團都仰賴匿名、可隨時丟棄又容易取得的SIM卡。
一位在黑市活躍、名叫Sean的馬來西亞SIM供應商，揭露了這塊「灰色地帶」：取得合適的SIM卡，對詐騙操作來說至關重要。從大量一次性註冊的美國號碼，到一張就要價數百美元的印度SIM，犯罪集團會根據容易度、穩定度，以及能否繞過身份驗證等考量，來選擇最符合需求的卡種。
「只要你認識對的人，拿到SIM卡並不難，」Sean說。「我幾乎可以搞到世界上任何國家的號碼，根本不是問題。」
不同SIM卡，不同用途
美國：最搶手的號碼
價格：批發價約10.50美元，售價14.50美元左右，便宜且供應量大。
特點：極度穩定，可另外加價20美元享受無限通話及簡訊，也能選擇只收驗證碼的廉價方案。
使用族群：非常適合大型詐騙中心，需要大量佈線進行欺詐。
退款糾紛：常見的是100張卡裡，成功啟用WhatsApp的可能只有70張，剩下30張無法使用時，買家一般無法退款。有些買家因此會找供應商麻煩；Sean最後通常只能自行吸收那30張的損失，這也是他不愛賣美國卡的原因。
穩定需求：平均一週就可能有高達一萬張的需求量。
印度
價格：昂貴，一張可達100～200美元，這是因為印度的電信法規較嚴格，加上市場需求高。
特點：雖然昂貴，但在某些特定平台或市場需要印度號碼時，能發揮關鍵作用。
退款條款：若無法成功註冊WhatsApp，就能退費。
馬來西亞
常見品牌：Digi、Hotlink，由於啟用方便、涵蓋範圍廣，最受黑市歡迎。
成本與轉售價：每張SIM卡的成本價約馬幣9元（約2.25美元），轉售價約馬幣16元（約4美元）。
每個身份的購買限制：一週最多只能註冊100張，每天上限10張。
黑市起購量：一次至少買100張。
新加坡
價格：在黑市上更是搶手，每張介於70～120美元。
原因：新加坡電信管制更嚴，所以SIM卡更難取得，自然就成了利潤最高的品項。
為何犯罪集團需要這些黑市SIM卡？
這些SIM卡幾乎不會拿來打電話或作一般用途，而是成了詐騙與網路犯罪的工具。
一次性密碼（OTP）詐騙
Sean透露，多數黑市SIM卡是用來註冊WhatsApp、Telegram之類的通訊帳號。這些號碼接收驗證碼後，就能取得假帳戶，大量用來：
假冒身份進行詐騙
釣魚連結與投資騙局
藉由假銀行App洗錢
匿名安排其他網路犯罪
此類SIM卡通常只能用1到3個月就丟棄，再換新的，讓執法單位很難追蹤。
跨境詐騙園區與人口販運
不少柬埔寨、緬甸、寮國的詐騙集團強迫被拐騙的人從事網路詐騙。他們仰賴數以百計的匿名SIM卡來躲避警方、接觸受害者，並且在非法銀行帳戶之間轉移資金。
身份竊盜與假帳戶
市面上的黑市SIM卡，很多都用假或被盜的身份註冊。詐騙者用這些號碼來開設銀行戶頭、建立加密貨幣錢包，或進行洗錢。
線上賭博與毒品交易
匿名SIM卡也常在地下賭場與毒品網絡中出現，因為他們需要無法被追蹤的聯繫管道，以躲避執法機關的查緝。
黑市為何能盛行？鬆散的法規和默許的零售商
Sean坦承，如果沒有部分零售商的配合，黑市也無法如此蓬勃。許多零售通路：
出售「預先註冊」的SIM卡，完全不要求買家提供身份驗證。
用同一身份反覆註冊大量SIM卡，繞過電信門檻。
睜一隻眼、閉一隻眼，大批出售給黑市倒手的商人。
更深層的問題是，電信商往往更關心銷售量，缺乏對大量SIM卡啟用的嚴格監控。
政府與電信商該如何對付非法SIM交易？
儘管黑市越來越猖獗，Sean也表示，只要執法人員動真格，這條供應鏈是有機會被端掉的。
全面推行生物辨識註冊
啟用SIM卡時，強制進行臉部或指紋驗證。
每張SIM卡都必須與有效的國家ID綁定，避免假身份註冊。
限制個人SIM購買量
例如每人限買2張，杜絕一次買幾十或上百張。
並對異常的大量啟用行為進行追蹤與標記。
對違規零售商祭出重罰
以每張非法SIM卡作為罰款單位（如每張罰500美元）
對累犯者暫停或吊銷營業執照。
定期突擊檢查或安排臥底購買，揪出違規商家。
加強電信與通訊App的合作
WhatsApp、Telegram與銀行App應與電信公司合作，及時鎖定、封鎖有可疑行為的號碼。
利用AI監控通訊行為，一旦偵測到詐騙模式便自動警示。
取締線上的SIM卡租用服務
不少犯罪集團透過Telegram或暗網租用OTP收碼服務。
執法單位應針對這些非法平台採取行動，切斷租用渠道。
刻不容緩的行動需求
