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GASO
第四期:
詐騙園區經濟中金融管控的結構性限制
概述
詐騙園區經濟中金融管控的結構性限制 檢視在監管關注與調查能力持續提升的情況下,為何金融執法與以區塊鏈為基礎的介入措施,對詐騙園區運作仍僅產生有限的結構性影響。本文指出,詐騙經濟本質上是以流動性為核心驅動的系統,其設計圍繞的是持續性的資金吞吐,而非孤立的單筆交易。若將資金視為犯罪的下游副產品,而非這些系統的組織邏輯,便會遮蔽洗錢架構如何在承受干擾的同時,仍能維持對營運的控制。
基於對多個與詐騙相關經濟體中洗錢實務的觀察,本文說明資金池化、快速流轉,以及對可替代中介的依賴,如何系統性地削弱歸因與追蹤能力。以交易為中心的管控,往往將執法集中於可見的末端節點,卻使上游的協調與決策結構得以隔離保護。基於此,本刊將金融介入重新定位為「能力削減」——針對依賴性、可靠性與規模進行打擊——而非理想化的交易重建,從而提供一個更為務實的基礎,以限制詐騙園區體系的韌性。
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