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揭開詐騙過程並保護受害者:您需要了解什麼

作家相片: Global Anti-Scam OrgGlobal Anti-Scam Org
詐騙在全球變得越來越普遍,透過電話、社群媒體平台和其他數位管道針對各行各業的個人。儘管開展了公眾宣傳活動,但許多受害者仍然不確定一旦被騙該怎麼辦。通常,他們收到的唯一指示就是提交警方報告並等待,但對於後續步驟或追索途徑卻很少有明確說明。缺乏指導可能會讓受害者感到無助,並因陷入欺騙而受到指責。下面,我們將探討詐騙通常如何運作、為什麼當前系統有時會讓受害者失敗,以及可以採取哪些措施來加強預防和改善對受害著的幫助

1. 詐騙受害者獲得協助的過程

  1. 向警方報案 - 當詐騙發生時,最常見的建議是向警方報案。這是一個重要的步驟,因為它創建了事件的正式記錄,並可能有助於未來的調查。然而,受害者往往發現自己在事後陷入停滯,除了等待執法部門的電話外,沒有任何進一步的指示。
  2. 有限的後續行動——受害者經常報告說,在向警方報案後,他們收到的有關調查的最新資訊很少。一些執法機構資源不足或沒有專門的網路犯罪部門,使得受害者幾乎沒有希望看到他們的錢被返還,甚至他們的案件得到積極追查——特別是一旦非法資金被轉移出該國。
  3. 指責遊戲——在一些不幸的情況下,受害者被告知他們“貪婪”或“粗心”,彷彿騙局的成功完全是由於他們的個人缺點。這種對受害者的指責不僅會阻止他們尋求進一步的幫助,還會阻止其他人因害怕被判斷而完全舉報詐騙。

2. 詐騙通常是如何進行的

詐騙者會採取一系列策略來詐騙個人,通常涉及:
  1. SIM 卡和電話號碼
    • 詐騙者會取得 SIM 卡(有時以虛假身分註冊)來撥打無法追蹤的電話或發送詐騙簡訊。
    • 他們使用這些號碼冒充可信任實體,例如銀行、政府機構或線上市集賣家。
  2. 網路存取
    • 訪問互聯網對於協調大規模詐騙至關重要。犯罪分子透過加密的聊天應用程式相互交流,並管理旨在引誘潛在受害者的社交媒體帳戶。
    • 網路也促進了 IP 語音 (VoIP) 呼叫的發展,使得追蹤呼叫者的真實位置變得更加困難。
  3. 虛假社群媒體帳戶
    • 詐騙者通常會使用竊取的照片或捏造的身份來建立看似合法的個人資料。
    • 這些帳戶隨後被用於行銷詐欺性優惠、浪漫詐騙、虛假招聘資訊或網路釣魚連結。
  4. 錢騾、銀行帳戶和加密貨幣
    • 一旦騙子誘騙受害者匯款,他們通常會透過多個「錢騾」帳戶轉移資金,以掩蓋交易軌跡。
    • 加密貨幣由於其偽匿名性質,也可用於隱藏被盜資金。
    • 如果沒有銀行或加密平台的合作,追蹤和檢索資金就會很複雜。

3. 不同司法管轄區如何反擊

  1. 電話通話管制
    • 中國的反詐騙應用程式:在中國,當局鼓勵公民安裝自動標記或阻止可疑電話的反詐騙應用程式。這些應用程式利用已知詐騙號碼的大型資料庫。
    • 其他國家:在許多地方,電信法規較不嚴格。充其量,您可能會收到「潛在詐騙」警告。如果沒有更強有力的政策或先進的呼叫攔截技術,詐騙者可以繼續使用新號碼來逃避偵測。

  2. 銀行與金融機構合作
    • 凍結資金:一些處於嚴格監管環境的銀行可以暫時凍結可疑交易。然而,這通常需要及時報告和迅速的內部調查。
    • 了解你的客戶 (KYC) 規則:許多司法管轄區強制執行 KYC 協議。雖然這些措施有助於阻止欺詐,但犯罪分子仍想方設法使用偽造文件或利用某些機構鬆懈的控制。

  3. 打擊錢騾
    • 公眾宣傳活動:世界各地的當局發起了宣傳活動,教育人們了解「出租」或「出售」銀行帳戶的法律風險。
    • 更嚴厲的處罰:一些國家對洗錢的個人實施更嚴厲的處罰,從而降低了成為錢騾的吸引力。

  4. 加密貨幣法規
    • 交易所監督:許多加密貨幣交易所現在都實施了強大的身份驗證。然而,去中心化平台仍然更難監管,詐騙者仍然可以利用匿名性。
    • 跨國合作在打擊加密貨幣領域的詐騙和非法交易上至關重要。由於加密貨幣本身便具備「跨境、匿名或半匿名」的特性,資金能夠在不同司法管轄區間快速轉移,若無有效的國際合作,單一國家的執法行動往往難以追蹤並凍結或追回資金。

4. 受害者可以做什麼?

  1. 立即行動
    • 聯絡您的銀行:如果您意識到自己被騙了,請立即通知您的銀行或金融機構,看看他們是否可以凍結或撤銷交易。
    • 向有關當局舉報:除了向警方舉報外,受害者還可以向專門的網路犯罪單位或消費者保護機構舉報。
  2. 收集證據
    • 記錄一切:保留與詐騙相關的通話記錄、訊息、電子郵件和金融交易記錄。
    • 保留數位證據:截取社群媒體資料、電子郵件或與詐騙相關的任何網頁的螢幕截圖。
  3. 尋求支持和指導
    • 法律諮詢:諮詢專門處理詐欺案件的法律專家或消費者權益組織。
    • 社群團體:在面對各式詐騙問題時,往往扮演著資訊分享與情感支援的重要角色。這些社群團體包含線上論壇、社群媒體社團,以及地方性非營利組織或互助團體。他們透過案例分享、經驗討論與資源連結等方式,讓遭遇詐騙或有疑慮的人能更快獲得所需協助。
  4. 提高意識
    • 公共警告:與朋友、家人和同事分享您的經歷,以便他們了解詐騙是多麼容易發生。
    • 利用社群媒體:如果您願意,可以在社群媒體上發布相關資訊以警告其他人。意識越多,陷入類似騙局的人就越少。

5. 加強打擊詐騙

  1. 給予受害者更好的幫助
    • 明確的指導方針和後續行動:執法和消費者保護機構應為受害者提供直接的指導,包括時間表和行動清單。
    • 創傷知情反應:受害者常感到羞恥感和情緒困擾;支持性方法可以鼓勵更多的詐騙舉報和配合調查。
  2. 執行更嚴格的法規
    • SIM 卡註冊:強制 SIM 卡實名註冊可以讓詐騙者更難匿名操作。
    • 更嚴格的銀行控制:銀行應實施先進的監控工具來標記可疑交易,並配備快速回應團隊來處理可疑的詐欺案件。
  3. 技術創新
    • 反詐騙應用程式:政府可以與科技公司合作開發強大的反詐騙應用程序,類似於中國的模式,能夠檢測可疑的電話或訊息.
    • 「人工智慧(AI)和大數據」在現今金融與執法領域中扮演日益重要的角色,特別是在應對動態多變的詐騙行為時,更能夠提高整體的預防和偵測效率。
  4. 公私部門合作夥伴關係
    • 跨部門合作:有效的反詐騙措施通常需要銀行、電信公司、社群媒體平台和政府機構之間的合作。
    • 國際協調:由於許多詐騙都是跨國的,世界各地的執法機構需要協調以共享情報並迅速採取行動打擊詐騙集團。

6. 採取積極措施追回資金

即使您已經向警方報案,您也可以採取其他關鍵步驟來挽回損失,特別是在處理加密貨幣詐騙或銀行電匯時。
  1. 僱用第三方追蹤服務(針對加密貨幣詐騙)
    • 他們是如何運作的:這些專業公司使用區塊鏈分析工具來追蹤加密貨幣的發送地點,並可能識別詐騙者的錢包地址。
    • 法律途徑:有了追蹤報告中的充分證據,您可以對已確定的各方提起民事訴訟。律師可以幫助您提出法律索賠、尋求法院命令凍結詐騙者的錢包,或在司法管轄區允許的情況下強制執行其他補救措施.
    • 定期更新:由於您僱用了這些公司,您可以期待更頻繁的調查進度更新,而不是等待執法部門與您聯繫。

  2. 聘請律師進行銀行電匯
    • 識別錢騾:在許多騙局中,資金是透過「錢騾」帳戶轉移的。在律師的幫助下,您可以識別促成詐欺的帳戶持有人。
    • 民事訴訟:如果錢騾在您的管轄範圍內,您可以選擇起訴他們賠償您的損失。成功的判決可以導致資產追回,但實際補償取決於騾子是否擁有可扣押的資產。
    • 持續溝通:與第三方追蹤服務一樣,律師通常與客戶保持持續溝通,提供一致的案件更新。

  3. 為什麼要超越警方報告?
    • 專業知識:執法部門經常處理多個案件,並且可能沒有專業資源對您的案件進行深入的取證分析。
    • 更快的行動:民事訴訟或私人調查有時可以更快地進行,特別是當您或您的法律代表積極推動禁令或資產凍結時。
    • 賦權:在應對金融詐欺的過程中扮演著關鍵角色,因為當個人遭受到詐騙時,除了財務損失之外,往往還伴隨著高度的無助感、自責與焦慮。若能透過積極行動來挽回損失或保護自身權益,便能重獲一種「我還能做點什麼」的自我肯定感,從而提升自信、減輕情緒壓力,也能避免二次或後續損失的擴大。
  4. 僱用前要考慮的事項
    • 成本與潛在回收率:專業追蹤服務和法律費用可能很高。確保您損失的金額足以證明您的投資是合理的。
    • 總結和業績記錄:審查您計劃僱用的公司或律師。
    • 管轄權障礙:國際詐騙可能會使追償變得複雜。如果詐騙者或錢騾在海外,受害者可能需要了解多種法律體系。

  5. 與執法部門協調
    • 分享調查結果:如果您確實透過私人調查發現了新證據,請考慮與警方分享。這可能會增加您進行並行刑事調查的機會.
    • 隨時了解情況:在許多地區,提起民事案件並不妨礙刑事調查;兩者可以同時進行。

在當前詐騙日益複雜、多元化的情況下,許多受害者在報案之後往往只能處於被動等待的狀態,且等待時間經常十分漫長,未必能及時阻止詐騙集團進一步轉移資金。這時,若善用私營部門的專業服務,如加密貨幣追蹤公司金融/法律顧問,可為受害者提供一條更具行動力的選擇

7. 注意:有關資金追回服務的虛假評價

  1. 小心過於積極的評論
    • 大量的感謝貼文:您可能會在 YouTube 或 Facebook 上看到大量所謂「受害者」的評論,感謝某個特定公司或個人「挽回了所有損失」。通常,這些都是捏造的推薦。
    • 付費促銷:詐騙者或詐欺性資金追回服務機構經常付費或建立虛假個人資料來讚揚自己的服務,欺騙真正的受害者信任他們。

  2. 合法尋人公司的現實期望
    • 沒有 100% 成功保證:道德的資金追回服務或追蹤公司不能也不會承諾完全確定地追回您的資金。他們通常會在專業技能和技術的支援下盡最大努力進行調查。
    • 在評估一家企業的可信度與專業度時,許多人會先查看其網路評價或社群媒體上的討論。然而,越來越多公司或個體會採用「人工草皮」(Astroturfing)手法,透過偽裝成一般用戶在網路上大量發表好評,或雇用水軍刷讚、洗分,來製造「口碑爆棚」的假象。

  3. 如何發現危險訊號
    • 立即或「保證」結果:對那些聲稱總能快速取回您的資金或保證 100% 成功率的服務持懷疑態度。
    • 可疑的相似措辭:虛假推薦經常重複使用相同的短語或寫作風格。如果多個評論聽起來都相同,那麼這很可能是一次協調一致的努力。
    • 缺乏可驗證的細節:真正的追償通常帶有案例參考、部分證據或可驗證的文件(例如,經過編輯的銀行對帳單)。沒有細節的模糊成功聲明是一個危險信號。

  4. 尋求合法援助的技巧
    • 檢查憑證:尋找一個已建立的網站,指定具有可識別憑證的專業人員,並明確說明他們的方法。
    • 從信譽良好的來源尋求建議:諮詢消費者保護機構、律師協會(針對律師)或網路安全組織,以推薦合法服務。
    • 詢問案例歷史:信譽良好的公司可能會分享過去成功的經過淨化的範例,包括詐騙類型、他們如何追蹤資金以及結果(在保密範圍內)。
    • 進行徹底的背景調查:在線研究公司名稱以及“詐騙”、“投訴”或“評論”。合法的服務通常有可追溯的歷史和專業參考資料。

  5. 保持知情並謹慎行事
    • 保持警覺:詐騙者知道詐騙受害者迫切需要幫助,這使他們容易遭受二次詐騙。始終對未經請求的訊息或承諾快速修復的服務保持謹慎。
    • 首先諮詢專業人士:如果您不確定,請在向資金追回服務提供任何資金之前諮詢律師或當地消費者權益團體。
    • 請記住:雖然資金追討服務和第三方追蹤公司可以成為您追回損失策略的一部分,但沒有任何合法實體會承諾保證返還您的資金,也不會在社群媒體上大肆宣揚同樣的讚美。保持懷疑態度並驗證憑證是避免成為第二波詐騙受害者的最有力工具。

詐騙因欺騙、技術漏洞和受害者缺乏資訊而猖獗。目前的情況——受害者經常被告知只需提交一份警方報告——未能為他們提供實際的後續步驟和他們所需的情感支持。同時,詐騙者利用全球連接、不受監管的 SIM 卡、寬鬆的財務控制和加密貨幣來隱藏他們的蹤跡。

全面的解決方案需要共同努力:政府必須監管和監控電信;金融機構需要加強控制和協作;應賦予公民保護自己的知識和工具。

透過加強法律框架、採用技術驅動的預防方法以及改善受害者支持,我們可以大幅減少詐騙的發生率和影響,並確保受害者不再被蒙在鼓裡。
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